（1） 担保组合概况
        可根据担保业务的性质，将全部担保组合划分成几类，如不同类别的中小企业信用担保、不同类别的个人信用担保等。每类担保组合概况包括：
        近两年累计担保笔数、累计担保金额；
        近两年累计解除担保笔数、累计解除担保金额；
        担保责任余额／担保发生额；
        在保责任余额的期限分布结构；
        行业集中度：单个行业在保责任余额最大额／全部担保责任余额；
        单一客户集中度；
        最大担保客户担保责任余额／净资产；
        客户集中度：前五名最大担保客户担保余额／全部担保责任余额；
        担保客户信用风险等级的分类情况；
        平均单笔担保责任余额：担保责任余额／担保笔数。
        （2） 担保组合信用质量分析对各类担保组合、全部担保组合的信用质量和潜在损失评估，按评估模型进行评估。主要指标包括：
        期望损失；∑(每笔担保责任余额*违约率*损失比率)。期望损失概率分布。、 期望损失比率：期望损失／担保责任余额，即组合的平均损失比率。该指标用于衡量组合的平均信用质量，主要由担保种类、担保客户信用等级、期限决定。风险担保责任余额；∑(每笔担保责任余额*信用风险转换系数)。 担保资产风险度：风险担保责任余额／担保责任余额。
        （3） 担保风险管理水平
        担保风险管理水平主要通过担保客户信用分类的违约率统计及违约后的追偿率、损失率的概率分析以及实际发生的违约、追偿、损失情况来分析。主要指标包括：担保逾期代偿率；当年累计发生逾期或代偿的金额／当年累计应解除的担保责任金额。
        担保成功率：当年累计按期解除责任的担保金额／当年累计应解除的担保责任金额。
        担保追偿率：当年累计追回的逾期或代偿金额／(当年追回的金额+当年确认损失的金额)。
        担保损失率：当年确认损失的金额／(当年追回的金额+当年确认损失的金额)。
        担保追偿周期：360*逾期或代偿  金额的平均余额／当年累计追回的逾期或代偿金额